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盘点:主要电信诈骗手段的特点和流程及案例

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  犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后,打电话或发短信给受害者,以其熟悉的领导、亲友等身份,编造各种理由骗取钱财,一些受害者没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

  诈骗手法:犯罪分子事先掌握受害人姓名和基本职业情况等多项信息,形成一个能够导致信任的信息链,或者打电话进行试探,让受害人相信其的确是其认识的人,然后以冒充领导的名义,清楚报出事主的姓名、领导的个人相关信息等来取得事主信任,利用受骗者对上级领导的敬畏心理,使其心理上产生压迫感,进行诱骗;或者以事主同事、亲友等身份,编制各种理由骗取钱财,甚至通过直呼姓名进一步降低事主防备,找到下手的机会。如果事主已经上当,则进一步实施诈骗,如被发觉则迅速与事主失联。

  案例一:2018年6月27日17时30分左右,南开区事主张某某(女,81岁)在家中接到一个陌生电话,对方是个男的,在电话里让事主“猜猜我是谁”,事主猜不出来,对方说你在南方有没有亲戚,得知事主有个外甥在香港,就说他就是,还说他现在在天津了,在天津办事,明天办完事到事主家。次日上午9点多,对方打电话说晚点过去,称来天津办事,他给别人现金别人不要,让事主帮他直接打到卡里,然后给了一个银行卡号让打5000元线,事主当时也没怀疑,就直接到银行给这张卡转了5000元钱,后经其儿子提醒,发现被骗。被骗共计5000元。

  案例二:2018年6月24日18点左右,大港区事主刘某某(女,25岁)接到一个自称是其单位领导郑某的电话,让其明天一上班9点到他办公室去一趟,谈一些事情。次日8点30分,事主刚到单位,就接电话让其去郑某办公室,当他上电梯快到其领导办公室时,对方打来电话称其办公室来两个领导,让稍等。事主在同一楼层等待时,对方又打来电话,让事主帮他转一下账,其手里是现金,送领导不收,如果手里没钱的话去找他取现金,有的话就先垫上,回来再找他取现金。事主表示有钱后,对方短信发来一个卡号和名字,事主即到ATM机转账2万元,但对方称没收到,又提供一个卡号让去银行柜台直接汇款,当时银行工作人员作了防骗提示,但事主没当回事,汇款后感觉不对,问同事领导郑某电话后,发现号码不一样,打电话核实发现被骗。因ATM机转账未到24小时主动撤回转账,最后被骗共计20000元。

  案例三:2018年6月21上午,南开区事主赵某(女,47岁),在单位接到其“女儿”用陌生号码发来的短信,称其手机掉水里了,不能用,找同学借的电话,学校要求报一个北京清华大学教授的培训课,时间挺急的,费用是27600,并给了一个负责报名的刘老师的电话。随后事主就给这个电适打过去了解了一下课程的情况,之后决定报名,对方给了一个农行的卡号,事主通过微信向对方转账27600元,之后女儿又短信联系称,交的钱是一科的费用,还要再交三科,后又通过微信转账,到当日转账限额时,感觉不对劲,与女儿取得联系后发现被骗。被骗共计96800元。

  犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由,要求将其资金转入安全账户配合调查。

  诈骗手法:犯罪分子以联通公司等名义通过语音拨打事主座机,以欠费停机为借口让事主回拨,或直接以公安局刑警队、通讯管理局、移动公司、银行、网监局、网络安全中心、互联网举报中心等名义拨打事主手机,称事主涉嫌虐待儿童等犯罪,或其名下异地手机卡因发送垃圾信息涉嫌犯罪,要停用名下所有手机卡。事主否认后,以帮其报警为名转接当地公安机关,“接警民警”核实事主身份,查询事主名下信用卡涉及全国性重特大案件,须报其领导,并加QQ(微信)好友,QQ(微信)语音通话,通过QQ(微信)发送警官证照片甚至着警服手持警官证照片增加可信度。

  转至“民警领导”,再次核对事主详细身份信息,并要求提供银行账户信息及余额情况,因案情重大,转至“检察官”,认为事主无辜,但需要对其名下资金进行清查,以证清白。按其指挥操作,找一清静环境,注意保密,不让任何人知道,登录对方提供网址,下载安装“公安局智能警务系统”、“公安防护”等类似软件,将所有银行卡号、密码、手机银行登录密码等信息填入提交,所有资金集中到一到两张卡,让事主到ATM机将无余额卡进行验证,此时卡被挂失而被吞,来证实犯罪分子所称逐一冻结事主名下所有银行卡,然后犯罪分子让事主电脑插入银行U盾,遮挡屏幕,按U盾“OK”键,并提供手机收到的验证码,远程完成对事主银行卡的转账操作,甚至进一步指挥事主向亲友借款,或在各借款平台借款提现至银行卡,通过ATM机现金存款功能,汇入犯罪分子提供银行账户。后告知事主验证完毕,让事主等待退款(大多24小后)。事主一般经亲友提醒或届时与犯罪分子失去联系,发现被骗。

  案例一:2018年6月21日中午,南开区事主程某(女,37岁),手机接到一个电话,自称天津市公安人员,让过去配合调查,涉嫌拐卖儿童罪,随之转接到长沙民警,让保密不能让任何人知道,保持通话,为证实清白要对事主资产进行调查,为避免打扰前往酒店开了个房间,指挥下载了一个叫“公安防护”的软件,在这个软件上输入了银行账户的所有信息,包括账户密码,并把U盾插在电脑上,为保密要求把屏幕和U盾盖上,按要求一直按U盾“OK”键,然后休息,次日早晨发现钱被转走。被骗共计8万余元。

  案例二:2018年5月29日下午,南开区事主赵某(女,37岁),在其单位手机接到一自称天津市通讯管理局工作人员电话,称其名下手机号在北京怀柔区涉嫌洗黑钱活动,事主否认后,对方让联系北京怀柔公安局备案,并告知不要挂断手机,将电话直接转接到北京怀柔公安局,一“民警”告知其确实涉嫌洗黑钱活动,要求到安静的地方,他询问些问题,要求互相加了Q0好友,对方用QQ发了警官证照片,又发了一个北京市中级人民法院的材料,上面有事主身份信息及起诉案由,并且印着二级保密的红色印章。获取信任后,双方开始用QQ电话联系,对方要求事主提供所有的银行卡号及余额,称这样可以排除事主洗黑钱的嫌疑,随后事主将八张行卡卡号及余额告知对方,对方要求将所有信用卡临时额度提到最高,各借款平台借款,并全部提现至一储蓄卡内,然后点击通过短信发送的一代码,在手机上安装“公安软件”,在软件上填写银行卡包括密码在内的所有信息,按照对方指挥转账11次,扫二维码支付13次,登录链接操作多次,后发现被骗。被骗共计100余万元。

  案例三:2018年6月12日中年,北辰区事主李某某(女,26岁),在其住处接到一自称是天津市通讯局的男子电话,对方在电话里说有人用其身份参与洗黑钱、传播欺诈性的信息,事主否认后电话转接给北京市延庆区刑警队,然后就有第二个男子,自称是北京市延庆区刑警队的郑警宫,让加QQ好友,称听事主声音不像坏人,稍后会通过视频来确认身份,之后由他们的“刘队”联系,帮助洗清冤屈,然后挂断电话。事主加了对方QQ后,“郑警官”发了个他工作证的图片,然后拨通了QQ语音电话,“刘队”称为了证明清白,需事主提供本人的身份信息、住址、手机号码、工作单位、所持全部的行卡信息及卡内余额、支付宝里的余额、包银消费金融里的余额、微信里的微粒货余额、父母的身份信息等,事主依次把上述信息都告诉了对方。“刘队”指挥到最近的ATM取款机,把所有银行卡的余额全部取出,存到其农业银行卡的里面,完成后,对方称后面由其科长通话,紧接着电话里就有一个女的科长通话,让查询一下自己的工商银行卡、邮储卡,看看是不是被冻结了,事主在ATM机上操作查询,结果卡被ATM机吞了,对方以此来“验证”其真“警察”身份,进一步获取事主信任。随后对方指挥事主拿出农业银行卡K令,做了一些操作,之后又让事主用手机将包银消费金融软件、微信里的微粒贷里能贷出来的钱都提现至其农业银行卡,再次操作银行卡K令,期间对方发来二维码让扫码付款。后因怀疑被骗,事主挂断了QQ语音通话,经农业银行客服查询发现被骗。被骗共计近10万元。

  犯罪分子假借“淘宝客服”、“快递公司”等客服的名义,以网购商品“甲醛超标”“降价返利”“退款”、快递丢失赔偿等名义,通过微信(QQ)发送虚假激活网址,套取支付宝、银行卡、验证码等信息骗取事主扫码、转账汇款。直到被害人意识到被骗后,犯罪分子将被害人联系方式拉黑。

  诈骗手法:犯罪分子通过网络或其他非法渠道获取购物订单信息后,以淘宝、快递、支付宝等平台客服的名义,给事主打电话,声称因购买衣物质量不过关需回收销毁,或者快递丢失等原因,要进行退款并给以加倍赔偿,并提供订单详细信息以获取信任,后要求加微信(QQ),二维码发送虚假支付宝等网址链接,打开后以退款需要为名,让事主填写手机号、支付宝账号密码等,并进一步填写身份证号、银行卡号及密码等关键信息,让事主提供验证码直接进行转账、消费等操作。或者以支付宝、蚂蚁借呗等信用值太低不能退款为由,要求并指挥事主通过蚂蚁借呗、微粒贷、小米借贷、爱又米、招联好期贷、百度钱包、来分期、网商银行、你我贷、拍拍贷、趣店等网上借贷平台进行借贷,以提高信用值完成退款,期间以充Q币,或扫码付款,或提供验证码直接操作转帐等方式达到骗取钱财目的。事主一般只有当发现钱财损失或与对方失去联系时才发现被骗。

  案例一:2018年6月26目15时许,南开区事主王某(女,27岁)在家中接到淘宝客服电话,对方称事主在淘宝上买过的作服存在质量问题,现在可以进行退款并且赔偿,需要在支付宝的“蚂蚁借呗”进行借款,把借出的钱全部打给对方,然后对方再把打给对方的钱和衣服的钱一起退到事主的支付宝里最后还会把借呗的额度消除,随后事主通过对方指挥操作,在支付室的“蚂蚁借呗”里借了20000元,汇入自己的银行卡,加对方微信后,通过对方发来的二维码扫码付款9700元,其余的钱按对方要求用手机银行转帐给对方,然后对方又指挥事主从“微粒贷”借17000元,通过转账汇入对方账户,发现被骗。被骗共计36000余元。

  案例二:2018年6月12日上午,开发区事主张某某(男,28岁)在家接到一个自称是天猫客服工作入员电话,对方称之前的一个订单出现问题,办理了一个白金会员,事主否定办理后称应该是他们误操作造成的,但是这个会员会在0点之前收取500元会员费,不保留取消会员需将电话转到银行办理,转银行后称帮助其取消会员,因为一直通过电话联系,一边打电话一边使用手机操作不是很方便,对方加了QQ,事主在电脑上登录QQ,电话也要求一直通话,通过QQ发一些截图。起初对方问有多少张银行卡,卡里有多少余额,事主通过QQ截图发给了对方,对方就说要在0点之前将事主的全部账号进行冻结,防止扣除会员费。事主按照对方的指令进行账号冻结(实际是在各个手机银行APP中转账,将所有资金集中在了招行和民生两张银行卡里),过0点后,对方称可以解锁了,按对方要求进行解锁操作(实际在事主不清醒状态下把所有资金转给了对方)。后对方称还要将电话转接给银联的工作人员继续指导取消会员,又以会员费也可能从蚂蚁借呗等借款中扣除的借口,指挥事主从各个借款平台借款提现到银行卡,并转给了对方。直到经他人提醒才发现被骗,被骗共计46.4万余元。

  兼职刷单诈骗案件作案目标以学生、家庭主妇等年轻人为主。犯罪分子利用短信、网络等平台发布以通过刷单帮助提高商家信誉的虚假信息,骗取被害人信任,让其在网上购买指定的物品,犯罪分子承诺交易成功后将按一定的比例返还给刷单人,刷单人可以得到高额回报并且能提高网店信誉,诱骗刷单人不断刷单,但以各种理由拒绝返还本金和报酬,直到被害人意识到被骗后,犯罪分子将被害人联系方式拉黑。

  诈骗手法:该类型案件中,嫌疑人主要通过QQ(微信)群、微博、智联招聘、微信广告平台、58同城、百度搜索等分类门户网站等途径发布刷单赚取佣金的虚假广告,或者通过短信、QQ邮件、微信好友等发送点对点的刷单赚取佣金的虚假广告,广告内留有嫌疑人的联系方式(主要为QQ)。待事主加嫌疑人QQ表示同意刷单做任务后,嫌疑人便通过QQ给事主发送工作流程图(项目简介、项目的报酬(5%-10%)、项目的具体流程等)和申请表(事主姓名、性别、年龄、支付宝号码等),甚至公司营业执照及“客服”手持身份证的照片以增加信任度,让事主认为该刷单兼职比较正规。

  审核通过后指导事主如何完成刷单任务,或直接发给事主链接做刷单任务:嫌疑人发送淘宝、京东等网站真实商品链接,要求事主打开后放入购物车,提示绝对不能付款否则不能结算,完成后给嫌疑人发送截图,嫌疑人给事主发送付款二维码,由事主通过QQ、微信扫码付款,嫌疑人通过支付宝返还佣金,在之后的交易中重复以上过程以完成“任务”,在任务完成过程中,由于平台支付有限额,嫌疑人会指导事主不断通过微信红包、QQ红包、扫码付款、花呗支付、银行转帐、云闪付等方式进行支付。第一单多为一笔刷单任务,刷单金额较小,嫌疑人往往能及时返还事主刷单本金以及佣金,增加事主信任度。第二单往往是多笔刷单任务,且金额较大,嫌疑人只返还事主佣金,或不返还事主本金以及佣金,理由多为任务未做完不能返还。事主出于想赚取佣金并返还本金的目的,将这多笔刷单任务完成后,往往得不到返还的本金和佣金,嫌疑人的理由主要包括:订单异常需继续做任务、任务结算失败需重新刷单、交易失败需重新激活、因事主未连续操作导致账户被冻结需做解冻任务、因返还金额较大需事主向指定账号汇一定数额资金进行认证、这不是买东西是在刷单必须完成任务才能返钱等等,事主继续做刷单任务直到发现被骗;或者同意申请强制退款,并给事主发送申请退款成功截图,但须待10个工作日后才能完成,期间会将事主踢出群、删除好友,导致无法联系发现被骗。

  案例一:2018年6月11日中午,河东区事主程某(女,25岁)在智联网站看到招聘淘宝兼职广告,想干这活就加了对方的QQ,加上后对方把淘宝刷单的工作流程发了过来,就是接下任务拍下商品付款后,返还本金加上商品总价格5%到10%的佣金。事主了解后表示想做这份兼职,对方分配了第一单:发过来一个链接,点进去是一个京东商城200元的游戏卡购买界面,用支付宝付款后对方说每次购买后就把卡密发给他,把卡密发给对方后不久本金和佣金共计210元就打到了事主的支付宝账号上。之后对方又分给第二单任务:是一个1000元的游戏卡购买任务,事主付款购买后把卡密发给了对方,这次对方只返回了佣金,本金没有退,问对方怎么回事,对方说任条还没有完成需要继续做,对方又发来3个2000元的游戏卡链接,让购买刷单,付款后把卡密都发给了对方,对方收到后仍没有支付本金和佣金。问对方答复说任务没有全部完成没法结算,并继续发淘宝的游戏点卡购买链接让继续刷单,刷17单后问对方,任务仍未完成,得刷够50单才可以,如果终止可以强制结算,但必须等一个月后才返款,后经反复交涉对方答应6月13日退钱,到约定期限后仍没有退款并失去联系,意识到被骗。被骗共计13万余元。

  案例二:2018年6月16日下午,龙某某(女,30岁)在金水广场带孩子玩时,看到旁边另一带孩子女子浏览的朋友圈有一条刷单做任务的信息,信息里有个联系QQ号,就记了下来并加对方为好友,6月17日早晨对方通过好友请求,之后就咨询对方具体如何刷单操作,对方发了具体流程,然后开始接单。第一单是购买一件衣服,点击对方发过来的淘宝链接,将商品放入购物车,对方说不要付款,然后对方给发过来一个二维码,让识别二维码付款,付了98元,对方向龙女士的支付宝账户转了103元(本金+佣金);之后对方继续发任务,跟之前一样,商品加购物车不付款,只是购买的商品数量多了,价格也高了,衣服单价是480元,一次要拍5件,算是一单,当天做够5单返佣金180元,因支付限额且没钱了,无法完成任务,对方说可以申请延时转天继续做,不完成任务本金和佣金都无法返还。6月18日,继续完成5单后,返佣金180元,因开始申请的是10单的任务,向对方索要本金,对方说是10+10的任务,还需完成10单,再申请延时,6月19日晚,终于又完成10单,对方又称未按时完成,超时了,还得将19日10单重新做才能激活,又做了几单都没有激活,因确实没钱,要求退款,对方回复协助强制退款,让提供银行卡号,提供后,对方发了一张已申请强制退款成功的截图,显示6月26日18点前到账。但直到6月27日仍未到账,与对方联系不上时才意识到被骗,被骗共计84000余元。

  犯罪分子通过网络交友(QQ、微信等)、相亲网站等,编造虚假身份,再与受害者进行网络交流,骗取受害者信任、甚至确立交往关系,然后择机提出讨欢心、借钱周转、家庭遭遇变故等各种理由,骗取钱财后便销声匿迹。

  诈骗手法:该类型案件中,嫌疑人主要通过QQ、微信、微博、探探、陌陌等加好友,或者利用“附近的人”、“摇一摇”等功能,或者通过珍爱网、百合网等交友平台加受害人为好友,经过一段时间(约一周到一个月)微信、电话聊天获取好感和信任,确立交往(恋爱)关系。之后以讨欢心、扶贫助困、外籍人士托付财产、新店开业、平台投资等各种借口骗取钱财,受害人上当转账汇款后,即被对方拉黑失去联系。

  案例一:2018年6月2日,静海区事主李某某(女,38岁)住处上网期间测览有缘网网页时,看到有一个叫胡某的男的,就添加了对方微信号,互相留联系电话。当天下午四点多,事主收到一个未接电话,给对方打了过去是一个男的接的,问怎么手机打不通,对方称是有缘网上的胡某,让把300元的诚信金给他转过去。转后对方让把在有缘网的客户端删除掉,说这样证明相配成功了,后来在聊天的过程中,称将乘当天晚上的飞机来找事主,并且发来一张飞机票。次日接到自称是胡某律师电话,要求把6800元的公证费打过去,直接用微信转帐,之后,又给打电话,要30000元钱,是银行要的对方给事主转50万元的手续费用。事主通过微信联系胡某,问他为什么还要我打30000元,并称不要那50万元,也没有钱,对方称一起想办法,事主拒绝后,发现微信被对方拉黑,对方电话都关机联系不到,发现被骗。被骗共计7100元。

  案例二:2018年1月中旬,河东区事主王某某(女,51岁),在家里收到个外国男子添加QQ,添加后与其聊天中,对方自称在阿富汗打仗,他只有一个未婚的女儿,打算将女儿托付给事主,并将他的财产寄给事主,让事主照顾好他的女儿。询间事主的QQ邮箱号、收件地址及电话。2018年1月25日,事主的QQ邮箱收到信息,显示外国男子寄的快件箱到了,但是需要先付快递费3.1655万元给快递公司,汇款后的几天事主一直没有收到这个快递箱,但收到一自称外交官的男子打来的电语,告知快递箱里都是现金,需要许可证书,他可以帮助办理这个许可证书,但是需要再交12万余元现金,事主产生怀疑一直没交。被骗共计3.1655万元。

  案例三:2018年3月18日,塘沽区事主唐某(女,41岁),通过微信“附近的人”加了一个叫张某的人,当天聊天,对方称在上海某房产公司上班,是来这边出差的,互相留了电话号码,之后通过电话和微信聊天,二十天后通话时,对方邀请事主去他们的公司上班,事主有点心动,接着对方称目前对方的公司有一笔400万元的红十字会的捐款,其中的百分之二十也即是80万元可以该公司自由支配,对方主动提出想将这80万元转到事主账上,作为创业基金,事主同意后,按对方的要求将身份证照片发给对方。四五天后,对方打电话称手续办理的差不多了,让次日与其公司的一个姓王的法律顾问联系。联系后法律顾问称需要有16500元的公证费,,这笔公证费会在三天后返还,事主转账后,顾问电话称还需要交72000的个人所得税,交后又来电话说该80万被海关监管了,需要12万元保证金,事主虽然有所怀疑,但还是按对方要求给对方转账,但一直未收到对方的创业基金,且发现联系电话均关机,微信也无人回复,发现被骗。被骗共计20余万元。

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诈骗类型:淘宝退款   

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